Richters övergripande riktlinjer för att motverka
finansiella brott som penningtvätt och för att följa ekonomiska
sanktioner

DEFINITION
Penningtvätt är ett begrepp som används när svarta pengar, det vill
säga pengar som har tjänats på ett olagligt vis, överförs på ett sätt
som får dem att se lagligt förtjänade ut. Det finns många olika
metoder för att få olagligt förtjänade pengar att passera genom
lagliga verksamheter så att pengarnas samband med brottslig
verksamhet döljs – och det är inte alltid helt uppenbart när det sker.
Ekonomiska sanktioner bestäms av nationella regeringar eller av
internationella organ med syfte att påverka beslut och beteenden
som exempelvis hotar säkerheten eller de mänskliga rättigheterna.
Sanktionerna kan riktas mot regeringar, företag, organisationer eller
enskilda individer.

BAKGRUND
Det finns alltid en risk för att Richter, liksom alla andra
verksamheter, blir måltavla för kriminella som försöker tvätta svarta
pengar eller som försöker finansiera kriminella verksamheter.
Därför är det viktigt att vi är uppmärksamma på misstänksamma
aktiviteter och att vi själva bedriver affärsverksamheten på ett etiskt
och socialt ansvarstagande sätt. Vårt förhållningssätt inkluderar
olika åtgärder för att förebygga finansiell brottslighet och rutiner för
att inte oavsiktligt underlätta kriminella aktiviteter kopplade till
penningtvätt samt till finansiering av kriminella eller oönskade
ändamål.
Att ta hänsyn till ekonomiska sanktioner kan kännas avlägset i det
dagliga arbetet, men kan exempelvis vara aktuellt när vi gör affärer
med underleverantörer i olika länder.

SYFTE
Riktlinjerna som adresserar finansiella brott ger våra anställda,
partners, leverantörer, kunder och andra intressenter tydliga besked
om hur vi agerar i olika situationer tillsammans med vilka regler och
rutiner som gäller. De syftar till att göra oss till goda samhälles
medborgare, samt till att stärka Richter som företag. Det gör
också att den enskilda medarbetaren kan känna sig trygg med vad
som gäller hos oss.

RIKTLINJER FÖR ATT MOTVERKA FINANSIELLA BROTT
Richter följer de lagar och regler som gäller i varje land för att
motverka finansiella brott, som penningtvätt och finansiering av
terrorism, samt de regler som gäller för ekonomiska sanktioner.
Genom att följa riktlinjerna nedan, minskar vi på Richter risken
för att bli ett led i den typen av verksamhet:

• Vi genomför granskningar av nya kunder, leverantörer,
underleverantörer och affärspartners.

• Vi är medvetna om riskfaktorer när vi påbörjar en affärsrelation
och är vaksamma om vi upptäcker något som inte verkar
stämma i de olika transaktionerna som görs.

• Vi har rutiner för och är noggranna med att spara
dokumentation kring olika beslut som rör finansiella
transaktioner.

• Om en kund, leverantör, partner eller annan kontakt är
motvillig att uppge fullständiga uppgifter om transaktions-
processen (som exempelvis vem betalningen går till) eller om
betalningen förknippas med oklarheter eller avvikelser, bör vi
bli misstänksamma.

• Vi hanterar inte kontanter, oavsett om en kund, leverantör,
partner eller annan kontakt specifikt efterfrågar kontant-
betalning.

• Vi dokumenterar åtgärder och beslut vid vår granskning av
misstänkta transaktioner.

• Vi håller oss uppdaterade om och följer de eventuella
ekonomiska sanktioner som är aktuella för de länder vi verkar i.

ANSVAR
Alla medarbetare är personligen skyldiga att i alla avseenden följa
de lagar, förordningar, myndighetskrav och riktlinjer som finns för
att förhindra penningtvätt, finansiella brott och finansiering av
terrorism, samt för att upprätthålla ekonomiska sanktioner.
Att bryta mot riktlinjerna, kan leda till disciplinära påföljder.
Ytterst är det Richters chefer som ansvarar för att riktlinjerna
har kommunicerats till anställda, samt till berörda externa parter
för att främja en bredare kunskap om och användning av riktlinjerna.

Misstänker du att Richter kan utgöra ett led för en verksamhet
vars syfte är att utföra finansiella brott?
Kontakta då din närmaste chef, din VD eller personalavdelningen.